① 那员工置换房子的，如果置换依然享受首套贷款利息的，还能继续申报贷款利息抵扣吗
同时有2套房子都有贷款，并且之前没有享受过首套房贷款利息扣除的政策专优惠，可选择其中的一套住属房贷款利息申报附加扣除，但必须是按照银行首套房贷款利率的房贷。住房贷款利息专项附加扣除办法中所称的首套住房贷款是指购买住房享受首套住房贷款利率的住房贷款。同时办法中还规定，纳税人只能享受一次首套住房贷款的利息扣除，在实际操作中，可以按照纳税人用贷款购买首套住房的情形来掌握，即纳税人第一次用贷款购买住房的利息支出可以扣除。
② 新个税置换房贷利息如何扣除
认贷不认房，
只要是贷款享受了首套贷款利率的就可以，
贷款合同中没写明首套的，可以咨询贷款银行。
③ 房贷利率什么时候结束更换
截止到2020年8月7号。目前每个银行都有2种房贷利率可供选择，一是固定利率，就是今后国家无论如何调整，都按照目前的利率执行。二是浮动利率，就是lpr，更换后会随着利率的调整而变化。
④ 房贷利率6.37%转换LPR后到底能省多少
存量浮动贷款利率转换工作已经进入尾声，很多人还在犹豫不决到底要不要转？转成固定利率还是浮动利率？转换成LPR利率之后能省多少钱？
今天我就为大家解决一个大家最关心的问题，假如6.37%转换成LPR后到底能省多少钱？
根据国家存量浮动贷款利率的转换原则，“存量贷款利率是在原贷款利率的基准之上进行转换”，意味着转换成LPR之后不会省钱，也不会增加，希望大家一定要明白这个一点规定，只要明白这个规定之后就知道转换成LPR到底有没有省钱了。
总之转换成LPR后，博取的是未来的LPR进行下调，只有等LPR下调之后，转换之后的房贷才有可能节约贷款利息，才能真正的让房贷者省钱，可以少支出少部分的贷款利息，利息降低，月供金额也会随着降低，减轻大家还款的压力。
⑤ 关于房贷利率转换
合适。有必要转换成LPR浮动利率形式。2020年4月的LPR为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。当然，一旦选定就不能更改，也存在将来较长时期利率上升的风险。
两种方式选择，原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来4.9%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+0.10%=4.9%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的5年期以上LPR+0.10%”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择原来的还款方式；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。现行LPR为4.65%，显然比4.8%低。