A. 房贷定价基准转换有什么好处
可减少还贷额。
2020年1月公布的LPR为4.8%，2-3月为4.75%，4-5月为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。
根据“中国人民银行公告〔2019〕第30号”，对于存量贷款，有二种方式选择，一是直接选择固定利率，个人住房贷款转换后利率水平应等于原合同最近的执行利率水平；二是选择LPR浮动利率形式，按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按LPR选择利率应该表达为：LPR+浮动点。转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的LPR+浮动点%” ；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择固定利率（不去办理的默认选择）；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。LPR每月4月20日公布一次，2020年4月20日公布的LPR为4.65%，显然比4.8%低。
B. 我在建行的房贷定价基准转换业务转换好还是不转换
我想说点人话，如果你房贷当时利率不高就别转，大概的意思就是钱发多了，以后在按照这个利率的话，银行太亏，想办法坑你点钱。 当然以上也是我自己的判断，如果我的住房贷款还有很久，我肯定不转 。
C. 个人贷款（首套房贷）定价基准转换
就是说现在App上面操作不了呦，可以过几个工作日之后再开操作试试。如果过几天还是提示相同的结果，可以联系在线客服或是电话客服咨询。不过最简单的方法去自己办理房贷的银行网点整整就好了，希望能够帮到你！
D. 房贷有必要改lpr吗
LPR利率更改后利率会和现在的利率持平，不会降低月供，但从长期来看，国内的利率呈下行版趋势，如果权利率是比较高的，个人建议还是更改的好。
以前是以基准利率为参考标准，利率，比如房贷利率，在此基础上上浮或者下调；而LPR定价基准转换则是以LPR利率为参考标的。
原来房贷利率=基准利率*（1+浮动），现在房贷利率=LPR+加点。
(4)房贷定向基准转换扩展阅读：
贷款市场报价利率（LPR）由各报价行于每月20日（遇节假日顺延），以0.05个百分点为步长，向全国银行间同业拆借中心提交报价，全国银行间同业拆借中心按去掉最高和最低报价后算术平均，向0.05%的整数倍就近取整计算得出LPR，于当日9时30分公布，公众可在全国银行间同业拆借中心和中国人民银行网站查询。目前，LPR包括1年期和5年期以上两个品种
如果是以前的7折利率或更低利率折扣按揭的房贷客户，建议选择固定利率；而如果是未有折扣甚至是上浮了利率的按揭客户，建议考虑转换为LPR。
E. 我在建行的房贷定价基准转换业务转换好还是不转换好，我现在是固定年利率5.145
转换成LPR浮动利率形式相对比较合算。现在贷款基准利率为4.9%，2020年2月的LPR为4.75%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。当然，一旦选定就不能更改，也存在将来较长时期利率上升的风险。
两种方式选择，原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来5.145%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+0.345%=5.145%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的5年期以上LPR+0.345%”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择原来的还款方式；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。
F. 房贷只余下本金了有必要去换成房贷定价基准转换吗
你好，如果只余下本金的情况下，建议不用去转换利率了，只用原先的利率去还就可以了。
G. 贷款定价基准转换是什么意思
金融机构将原合同约定的利率定价方式转换为以LPR为定价基准加点形成（加点可为负值），加点数值在合同剩余期限内固定不变，也可转换为固定利率。
根据人行的要求，客户可选择转为LPR加减点浮动模式或固定利率模式，但只能转换一次。如果客户认为将来利率会下降，可以选LPR加减点浮动模式，如客户认为将来利率会上升，可以选择固定利率模式。
举个例子，如果客户目前的个人房贷利率是在5年期贷款基准利率上打9折，那么实际执行利率水平为4．9％（5年期贷款基准利率）×0．9＝4．41％。如果选择转为固定利率，那么不管以后LPR利率如何变，个人房贷在整个合同剩余期限内，都将执行4．41％这个利率。
如果选择转为参考LPR定价，根据2019年12月公布的5年期以上LPR报价4．8％计算，个人房贷利率水平为LPR＋－0．39％（4．41％－4．8％）确定，其中－0．39是固定加点点差，以后重定价日则以当期的LPR为基准定价。
(7)房贷定向基准转换扩展阅读
资深按揭行业人士郑大源指出，近期市场上有说法称，如果此前享受了基准利率打折的，转了不划算；如果此前是基准利率上浮的，转了划算。这是误区，因为如果转为LPR定价的，只要是LPR下行就都划算，如果LPR上行就都不划算。“主要是看你对未来LPR走势的判断。”郑大源表示。
受2月20日5年期LPR报价下调的影响，3月，30个城市首套房贷款利率环比有所下调，其中8个城市降幅在10BP以上。其中，广州地区首套平均房贷利率也出现下调。分析人士预计，全国房贷利率整体水平仍会呈现下降趋势，但短期内或较为平缓。
H. 我的房贷利率基准转换划算不划算
这个我感觉不划算！！！
I. 建行的房贷怎么转换成LPR
存量房贷客户可以转换为LPR浮动利率或者固定利率，但只能转换一次。如选择LPR浮动利率，则将原房贷合同约定的利率，换算为2019年12月LPR加点，这一加点值（可为负数）在还款期内保持不变，每年重定价日按照最新LPR报价调整实际还款利率。
2017年在武汉购房的李先生，从银行贷款100万元，贷款期限为30年，利率上浮10%后为5.39%，重定价日为每年9月1日，目前每月等额本息还款5609.07元。
前不久，李先生操作手机银行，将固定利率转换为LPR，利率重定价日维持不变。按照规则，他的加点数值则是5.39%减去4.8%（2019年12月的LPR），即59个基点（0.59个百分点）。在未来的还款期内，他的还款利率都是LPR+0.59%。
(9)房贷定向基准转换扩展阅读
虽然已过了转换期，但仍有不少人还纠结于LPR与固定利率哪个划算。一些网民表示，未来也许会发生通货膨胀，LPR并非没有上涨的可能，如果原来合同房贷利率低于5%选择固定利率更划算，可以锁定低利率。不过，专家普遍称，未来LPR下行的概率更大，建议选择LPR。天风证券分析师陈天诚称，目前流动性保持相对宽松，房贷利率稳中趋降。
央行于8月6日发布《2020年第二季度货币政策执行报告》显示，6月新发放个人住房贷款平均利率为5.42%，较2019年12月下降20个基点。同时，这一报告还强调，牢牢坚持“房住不炒”定位，保持房地产金融政策的连续性、一致性、稳定性。