① 那員工置換房子的，如果置換依然享受首套貸款利息的，還能繼續申報貸款利息抵扣嗎
同時有2套房子都有貸款，並且之前沒有享受過首套房貸款利息扣除的政策專優惠，可選擇其中的一套住屬房貸款利息申報附加扣除，但必須是按照銀行首套房貸款利率的房貸。住房貸款利息專項附加扣除辦法中所稱的首套住房貸款是指購買住房享受首套住房貸款利率的住房貸款。同時辦法中還規定，納稅人只能享受一次首套住房貸款的利息扣除，在實際操作中，可以按照納稅人用貸款購買首套住房的情形來掌握，即納稅人第一次用貸款購買住房的利息支出可以扣除。
② 新個稅置換房貸利息如何扣除
認貸不認房，
只要是貸款享受了首套貸款利率的就可以，
貸款合同中沒寫明首套的，可以咨詢貸款銀行。
③ 房貸利率什麼時候結束更換
截止到2020年8月7號。目前每個銀行都有2種房貸利率可供選擇，一是固定利率，就是今後國家無論如何調整，都按照目前的利率執行。二是浮動利率，就是lpr，更換後會隨著利率的調整而變化。
④ 房貸利率6.37%轉換LPR後到底能省多少
存量浮動貸款利率轉換工作已經進入尾聲，很多人還在猶豫不決到底要不要轉？轉成固定利率還是浮動利率？轉換成LPR利率之後能省多少錢？
今天我就為大家解決一個大家最關心的問題，假如6.37%轉換成LPR後到底能省多少錢？
根據國家存量浮動貸款利率的轉換原則，“存量貸款利率是在原貸款利率的基準之上進行轉換”，意味著轉換成LPR之後不會省錢，也不會增加，希望大家一定要明白這個一點規定，只要明白這個規定之後就知道轉換成LPR到底有沒有省錢了。
總之轉換成LPR後，博取的是未來的LPR進行下調，只有等LPR下調之後，轉換之後的房貸才有可能節約貸款利息，才能真正的讓房貸者省錢，可以少支出少部分的貸款利息，利息降低，月供金額也會隨著降低，減輕大家還款的壓力。
⑤ 關於房貸利率轉換
合適。有必要轉換成LPR浮動利率形式。2020年4月的LPR為4.65%，換了之後可以減少月供。且目前近幾年的趨勢和經濟整體趨勢發展看，利率呈現下降趨勢，換成LPR是劃算的。當然，一旦選定就不能更改，也存在將來較長時期利率上升的風險。
兩種方式選擇，原來還款方式是按照「基準利率+浮動比例」計算，基準利率是可變的，浮動比例是不變的；新的方式是按照「貸款市場報價利率（LPR）加浮動點數」計算，LPR是可變的，浮動的點是不變的。根據人民銀行〔2019〕30號公告，個人房貸轉換前後利率水平保持不變。按新的選擇利率應該表達為：LPR+浮動點。原來4.9%，按2019年12月LPR4.8%轉換後為LPR4.8%+0.10%=4.9%，轉換後到第一個重定價日前，房貸利率與原來相同；從第一個重定價日起，房貸利率就會變成「當時最新的5年期以上LPR+0.10%」；以後每個重定價日都以此類推。
LPR是個變動數，對比上述方式，因為轉換是以2019年12月基準利率4.8%（五年期以上）為基礎的，很明顯，判斷未來5年期以上LPR比4.8%高，就可選擇原來的還款方式；反之，如果判斷未來LPR比4.8%低，就可選擇轉換成LPR。現行LPR為4.65%，顯然比4.8%低。